6月30日，郵儲(chǔ)銀行彭陽(yáng)縣支行柜面工作人員憑借高度的警覺(jué)性和豐富的反詐經(jīng)驗(yàn)，成功攔截一起涉嫌出租出借銀行賬戶的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，及時(shí)阻斷了潛在的資金風(fēng)險(xiǎn)，有效保護(hù)了客戶的資金安全。目前，該案件已移交當(dāng)?shù)胤丛p中心進(jìn)一步調(diào)查處理。
當(dāng)天上午10時(shí)許，客戶馬某來(lái)到郵儲(chǔ)銀行彭陽(yáng)縣支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，申請(qǐng)調(diào)整其賬戶的非柜面支付限額。柜員在按照流程核實(shí)客戶調(diào)整限額的具體原因時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶言語(yǔ)含糊、答非所問(wèn)，表現(xiàn)異常。憑借多年的工作經(jīng)驗(yàn)和對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙特征的熟悉，柜員立即提高警惕，并現(xiàn)場(chǎng)向客戶宣講出租出借銀行卡可能涉及的法律風(fēng)險(xiǎn)及典型詐騙案例。在柜員耐心引導(dǎo)詢問(wèn)下，客戶開(kāi)始撥打電話質(zhì)問(wèn)他人“這張卡到底用來(lái)做什么了？”通話結(jié)束后，客戶表示自己的銀行卡確實(shí)由朋友使用。這一情況引起柜員高度重視，立即將相關(guān)情況上報(bào)，并聯(lián)系彭陽(yáng)縣反詐中心。
接到通知后，反詐中心工作人員迅速趕到現(xiàn)場(chǎng)，對(duì)客戶賬戶交易流水進(jìn)行核查，并將客戶帶往反詐中心作進(jìn)一步調(diào)查。此次成功攔截，充分展現(xiàn)了郵儲(chǔ)銀行一線員工良好的職業(yè)素養(yǎng)和防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的能力。
此次事件再次提醒廣大群眾：切勿出租、出借個(gè)人銀行賬戶，謹(jǐn)防被用于洗錢、詐騙等非法活動(dòng)，保護(hù)自身合法權(quán)益，共同維護(hù)金融秩序安全穩(wěn)定。
近年來(lái)，隨著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段不斷翻新，出租、出借、出售銀行賬戶已成為不法分子轉(zhuǎn)移贓款的重要渠道。郵儲(chǔ)銀行彭陽(yáng)縣支行始終堅(jiān)持“人民至上、安全至上”的服務(wù)理念，嚴(yán)格落實(shí)賬戶管理主體責(zé)任，持續(xù)加強(qiáng)員工反詐能力培訓(xùn)，切實(shí)發(fā)揮好金融防線作用。下一步，該行將繼續(xù)履行社會(huì)責(zé)任，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，提升識(shí)別和攔截電信詐騙的能力，為營(yíng)造清朗金融環(huán)境、守護(hù)群眾資金安全貢獻(xiàn)更大力量。
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